【手続き】ゆうちょ銀行で残高証明書の発行依頼をする - シロウトに相続税の申告書作成は可能なのか

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この記事では、ゆうちょ銀行で残高証明書の発行を依頼する方法 について書いています。

ゆうちょ銀行で相続手続きをする際、相続税の申告が必要な場合には、
合わせて「残高証明書」の発行依頼をしておきましょう。

残高証明書の発行依頼は、最寄りの郵便局/ゆうちょ銀行へ

手続きは、ゆうちょ銀行・郵便局の窓口で行います。

被相続人（亡くなった方）の口座を開いた郵便局（ゆうちょ銀行）だけでなく
最寄りの郵便局（ゆうちょ銀行）でも手続き可能です。便利。

まず窓口で担当の方に「残高証明書を発行してほしい」と伝えます。

「貯金残高証明請求書」という用紙をもらえますので、その場で必要事項を記入し、申込みます。

相続がらみで残高証明書をとる場合の注意点です。重要！
被相続人が亡くなった年月日時点での証明を依頼しましょう。

定期預金がある場合には、あわせて既経過利息の記載もお願いするのを忘れずに。

手数料は1通につき510円です。

貯金残高証明請求書には、口座番号を記入する欄がありますが、口座番号がわからないときには、「現存照会」の申請をします。

現存照会には手数料がかかりません。0円。

ただし、同時に残高証明書の発行も依頼する場合には、残高証明分の手数料（510円）がかかります。

相続用の残高証明書の場合、貯金事務センターという部署で証明書を作成するのだとか。

発行された残高証明書は、センターから直接、郵便で「貯金残高証明請求書」に書いた住所に送られてきます。

窓口で申請してから手元に届くまでは、およそ10日〜2週間ほどみておくとよいかと思います。

場合によっては発行まで日数がかかることもあるそうなので、余裕を持って早めに手続をしておかれると安心です。

被相続人の、ゆうちょ銀行の口座がすべてわかっている場合には、上記の手続きで終わりなのですが

・ゆうちょ銀行に口座があるのはわかっているが、その口座以外にも別の口座をもっているかもしれない
・そもそも、ゆうちょ銀行に口座があるのかどうか不明

という場合は、残高証明書の発行依頼の前に現存照会をしましょう。

・ゆうちょ銀行に口座があるのはわかっているけれど、通帳が見当たらない

という場合にも、念の為、現存照会しておくことをおすすめします。

残高証明書には、申請者が用紙に記入した記号番号の口座（のみ）について、証明年月日時点での貯金残高が記載されます。

もし、「亡くなった方が、現時点で判明している口座以外にも、口座や貯金などをもっているかもしれない」という場合には、現存証明をして調査してもらうことをおすすめします。

本人の名義でなくても、子どもや孫などのために、ゆうちょ銀行に口座を開いてお金を入れていた、という可能性がある場合には、故人だけでなく、可能性のある家族の名前でも現存照会をかけておきましょう。

名義預金の計上漏れを防ぐことにもつながります。

手続きは、ゆうちょ銀行の窓口で行いjます。

窓口で「貯金等照会書（相続用）」という用紙をもらい、必要事項を記入して提出すると、調査結果が郵送で指定先の住所に届きます。

貯金口座の有無や口座番号を調べるだけでなく、残高証明書の発行申請も同時にできるので、必要であれば一緒に申請をしておくと便利です。

「現存照会」も「残高証明書」も、手続きには申請者本人の身分証明書・印鑑（実印）や戸籍謄本などの書類が必要です。

残高証明書

・被相続人様の死亡の事実がわかる戸籍謄本等
・相続人様であることが確認できる戸籍謄本等
・相続人様ご本人様であることが確認できる運転免許証等
・相続人様のご印章
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（ゆうちょ銀行HPより引用）

現存照会

【お手続きに必要なもの】

・請求人ご本人さまを確認できる証明書類
・請求人と預金者（調査対象者）の関係がわかる書類（戸籍謄本等）
・ご家族がお亡くなりになったことまたは行方不明であることが確認できる書類（死亡診断書等）
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　（ゆうちょ銀行HPより引用）

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